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中金公司:财富管理行业未来发展有六大趋势

发布时间:2020-10-17 15:04:01 已有: 人阅读

  日前发布的《中国财富管理市场产品2007~2017》认为,未来财富管理行业将延续黄金年代、约定收益类产品“隐性刚兑”难以为继等六大趋势。

  《》称,中国经济在过去10年经历的高速发展为中国私人财富总量的迅速扩张奠定了坚实基础。截至2016年底,中国私人财富规模约165万亿元,已成为仅次于美国的世界第二大私人财富市场。在中国私人财富市场发展的带动下,金融产品市场规模也快速增长。截至2017年三季末,中国境内产品市场规模约72万亿,约占中国私人总财富的40%。同时,金融资产的投资比例大幅提升,个人可投资资产中储蓄和投资性房产的合计占比已由2006年的83%降至60%,银行理财、资本市场产品、境外产品、私募股权等金融资产的占比显著上升。

  据介绍,上述是中金公司首次对过去10年中国财富管理产品市场进行系统回顾。详细梳理固收理财、公募基金、证券私募、私募股权、海外产品、结构化产品等六大类理财产品的发展历程、监管变迁以及整体业绩表现,并且对中国财富管理产品市场的未来发展趋势进行展望。

  《》数据显示,不同风险及收益特征的产品类型很好地匹配了投资者不同的风险偏好,并为投资者赚取了长期、稳健的收益。在六大类理财产品中,股票公募、股票私募和对冲基金在过去10年均获得了10%以上的年化收益,远高于同期上证综指2.1%的年化收益水平。同期,银行理财、集合信托和债券产品年化收益在5%~7%,均优于中债总财富指数同期表现;货币基金则取得了3.3%的年化收益,在保障日度流动性的前提下跑赢了2.8%的通货膨胀。

  《》预测了中国财富管理行业未来发展的六大趋势,包括:1。私人财富占GDP(国内生产总值)的比重还有很大提升空间,金融产品配置需求日益增强,财富产品市场将延续黄金年代;2。金融产品市场化、规范化背景下,约定收益类产品“隐性刚兑”难以为继,净值化转型势在必行;3。监管趋严、优胜劣汰推动行业竞争加剧,并提高整体集中度和催生航母级管理人;4。投资者需要专业理财机构和投资顾问的帮助来构建适合自己的投资产品组合;5。凭借现代信息技术的智能投顾系统,将为投资者提供更加便捷、高效、专业的理财服务;6。在人民币国际化推进的背景下,境内外金融产品市场也将不断扩大双边开放。

  另外,中金财富的研究数据还揭示,国内基金连续5年排名前50%的基金只有1%。因此,投资者如果只是根据过去的业绩挑选基金管理人,将无法保证自己的投资收益能够超越市场。

  中金财富服务中心首席投资官、董事总经理邱劲表示,随着金融市场不断成熟,投资者的长期投资收益主要取决于大类资产的配置比例,关键是要构建适合自己风险承受能力的大类资产产品组合,但是,对于大多数个人投资者来说,要做好正确的大类资产配置并挑选长期业绩表现优秀的产品或基金管理人,往往要借助于有研究实力的专业财富管理机构。

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